深圳羅湖清水河村20多位村民遇到了一件怪事：從來沒有貸過款的他們，竟然莫名其妙地在銀行征信系統留下了不良信用記錄。當他們自己買房貸款時遭到銀行拒絕后，才發現事件真相，他們憤而將銀行告上法庭。（8月16日《中國青年報》）

雖然原告被告各有說法，然而，從目前銀行方已經消除了幾名原告村民在銀行征信系統中的不良信用記錄這一行為來看，銀行方畢竟還是用行動承認了自己的過失。這表明，20多位村民確因銀行方的過錯而莫名其妙地留下了“不良信用”。盡管這一錯誤得到了及時糾正，仍不免給我們留下了一連串的懸念和疑問——你想想，僅僅一個村子，就有20多位村民遇到了同樣的事情，那么，整個深圳，到底有多少無辜的人在不自知的情況下在銀行留下了信用受損記錄？問題到底出在哪個環節？背后有什么利益糾葛？應該采取什么措施來避免類似事件的發生？……

嚴把個人資料的審查關，是降低銀行信貸風險，建立良性循環的社會誠信機制的最關健環節。不管深圳清水河村村民“被貸款”案的真相如何，不管錢到底落入了誰的手里，至少，最終取得銀行貸款所依據的那些村民的資料有一部分是偽造的。如果銀行為了拓展貸款業務或為了某些個人的短期利益，而對可能存在的信用風險視而不見，或者其中存在某種暗箱操作，銀行方顯然對把關不嚴致使村民“被貸款”和某些人的騙貸成功負有不可推卸的重大責任。如果因為客觀條件的限制，即缺乏驗證相關材料，如身份證、結婚證等之真偽的技術和資質，只能信任相關職能部門出具的證明文件，而這些證明文件同樣不可避免地存在弄虛作假的問題，“被貸款”案就不僅僅與銀行相關，相關部門——甚至整個社會——都不同程度地負有一定的責任。