有關負責人日前表示,政府將加強打擊地下錢莊,并且會嚴厲懲罰所有涉及地下錢莊的企業,但不贊成深圳限制儲戶提款的做法。
此前被曝出涉及地下錢莊的相關大型國企股價應聲下跌,兩天來其中一家國企股價已累計下跌3.6%。
分析人士指出,打擊地下錢莊以及其他非法資金進出境,僅通過對提款設限不能治本,應該“堵”,更要“疏”。期待資本賬戶管理更加有效,銀行也能為正常資金進出提供更便利的服務。
曝出國企“身影”
今年6月26日,深圳曾破獲一起特大地下錢莊案。該錢莊從2006年以來涉及交易額達43億元,其老板為香港某合法金融企業董事長。
此案在8月才由外匯局披露,但最近有消息稱,在該錢莊的轉賬清單上,兩家大型國企下屬的兩家深圳公司赫然在列,他們涉嫌與香港某公司進行成品油貿易。
有專家猜測,以往類似的交易往往是利用內地與香港成品油的差價,偷偷將國內成品油轉賣以賺取利潤。而類似深圳分公司這樣的企業是沒有外匯經營權的,因此才由地下錢莊扮演中介。
當然,這樣的猜測目前還并未得到證實。而兩家大型國企均表示正在了解此案的情況,在此之前不能發表任何看法。
提款設限緣于地下錢莊
近期,深圳各銀行限制提現,居民每日限提3萬元。談及深圳銀行這一做法的原因,有專家認為是放貸過多引起資金短缺,但更多人認為此舉是為了限制非法資金進出境。
有關人士指出,深圳的跨境資金流動幾乎占了全國的一半,這里有很多不正常的因素,包括地下錢莊、非法流出、非法流入。如果不加管理的話,就會對內地、對香港金融穩定都帶來影響。
地下錢莊是違反我國法律的金融行為,全國各地的非法獲益、灰色收入、私自炒港股、熱錢等資金,常常通過這一渠道進出內地與香港。當然,其中也不排除有部分企業為了規避嚴格的外匯進出限制和繁瑣程序,出于正常投資目的而進行的交易。
但是,地下錢莊的存在畢竟給“洗錢”帶來了便利,影響了正常的金融秩序。而且巨大的地下資金流通量將成為內地和香港資產泡沫的一個隱憂。正是出于監控資金進出的目的,深圳銀行才對居民和企業提現設限。
要“堵”更要“疏”
有關負責人指出,有關部門要求深圳個別銀行對客戶提取現金設限的出發點雖好,但不贊成這樣簡單的做法。可以采取更為有效的、為群眾所能接受的辦法,使正常的流通得到保證、不正常的流通得到禁止。
專家分析,這是對資金進出境應采取的態度,即要“堵”更要“疏”。
目前,我國資本項目并未完全放開,國際投機資金進入內地意愿強烈。上半年國際收支平衡報告中,“資本和金融”項目順差902億美元。專家評估稱,去年通過地下錢莊進入內地的資金達到2000億美元。對熱錢流入、洗錢等非法資金進出,當然應該采取嚴厲措施堅決“堵”住。
同時,對企業正常的投資和交易行為,則應正確引導,“疏通”進出渠道。地下錢莊之所以盛行,一個重要原因是其便利快捷。500元人民幣以上的資金就可以匯兌,手續費只需0.1%左右;企業換匯也十分簡便,省去了審批程序。
(責編:吳頌潔)
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