今年以來，中國工商銀行積極創(chuàng)新全球現(xiàn)金管理服務模式，積極服務企業(yè)在全球范圍內調配和管理資金的需求，助力中國企業(yè)參與國際競爭。截至2014年6月末，工行的全球現(xiàn)金管理服務區(qū)域已延伸至50余個國家和地區(qū)，全球現(xiàn)金管理簽約客戶超過4000戶。

工行相關負責人介紹說，今年以來工行運用精細化管理、大數(shù)據(jù)挖掘、信息監(jiān)測等手段，依托全球一體化科技平臺、復合型專業(yè)人才隊伍和遍布全球的服務網(wǎng)絡，積極創(chuàng)新全球現(xiàn)金管理服務模式，不斷提升綜合化、一站式服務能力，滿足跨國企業(yè)多樣化業(yè)務需求。今年上半年，根據(jù)國家外匯管理局推出的跨國公司外匯資金集中運營管理政策，工行成功構建了外匯資金集中運營管理模式下的全球現(xiàn)金管理服務。例如工行為國內一家大型礦產企業(yè)搭建起了國內主賬戶、國際主賬戶、境外成員單位的三級跨境資金池服務體系，打通了企業(yè)的境內外資金通道，在外債規(guī)模和境外放款額度內，實現(xiàn)了企業(yè)內部資金的自由流轉，獲得客戶高度認可。目前，依托工行的跨境資金池服務，企業(yè)已通過柜面、企業(yè)網(wǎng)銀和銀企互聯(lián)等渠道，分別實現(xiàn)了集團境內國際主賬戶與香港成員單位間的資金歸集與下?lián)埽行嵘速Y金管理效率。與此同時，工行積極跟進跨國公司資金集中運營管理的新需求和相關政策動態(tài)，努力延伸全球現(xiàn)金管理服務觸角。例如，工商銀行成功為寶鋼、伊藤忠、錦江酒店等企業(yè)客戶提供了基于上海自貿區(qū)政策的跨境現(xiàn)金管理服務，并積極發(fā)揮亞太、歐洲、美洲、新加坡現(xiàn)金管理中心和中非現(xiàn)金管理平臺作用，持續(xù)提升全球現(xiàn)金管理服務能力。

全球現(xiàn)金管理是指通過建立全球資金結算網(wǎng)絡，由銀行境內外分支機構和合作銀行共同協(xié)助客戶進行跨境現(xiàn)金管理而提供的全球賬戶信息、收付款、流動性管理以及境外信息支持、投資、融資等一系列綜合化服務。工行是國內首家推出全球現(xiàn)金管理業(yè)務的銀行，為客戶提供全球范圍內的賬戶管理、收付款管理、流動性管理、投融資管理、本外幣資金池、供應鏈金融、風險管理、信息服務等一攬子金融服務，協(xié)助客戶降低財務管理成本、防范資金運作風險、提高資金運作效益。隨著業(yè)務實力和服務能力的不斷提升，工行的全球現(xiàn)金管理業(yè)務受到國際專業(yè)機構及業(yè)界人士的持續(xù)肯定和積極評價。在《亞洲銀行家》雜志舉辦的“2014年國際交易銀行獎項”評選活動中，工行獲評“亞洲最佳國際交易銀行”、“中國最佳現(xiàn)金管理銀行”和“中國最佳交易對手銀行”。