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工行推外匯避險產品服務實體經濟
money.fjnet.cn?2014-06-30 09:11:07? ?來源:東南網    我來說兩句

近年來,中國工商銀行積極響應外向型企業的外匯匯率和利率避險需求,穩步發展外匯避險產品。據統計,今年以來工行代理各類實體經濟企業完成的外匯避險交易金額已達7600多億元人民幣,其中包括農業貿易、汽車制造、電子信息技術、能源化工和水利水電等多個行業的龍頭企業,在滿足企業外匯避險需求、助力實體經濟發展方面發揮了積極作用。

據介紹,近年來國際金融市場上匯率和利率市場波動頻繁,為外向型企業的財務管理帶來很大挑戰,企業迫切需要相關避險產品以合理管理外匯風險。為滿足客戶需求,工行穩步發展外匯避險產品,通過運用匯率和利率類遠期、掉期、期權及其組合等金融工具,幫助企業規避生產經營過程中的外匯利率和匯率風險。根據客戶個性化要求,工行針對性進行產品設計與功能創新,滿足客戶多樣化避險需求。同時,工行還根據客戶海外融資、銀團貸款、國際結算等方面的避險需求,積極提供相應的組合產品與綜合金融服務方案,在較好滿足客戶傳統金融需求的同時進行風險對沖,為企業生產經營保駕護航。

例如某外貿企業3個月后將收到一筆美元銷售貨款,在預期人民幣對美元匯率升值的市場環境下,企業希望能夠規避匯率變動對貨款可能產生的不利沖擊。為滿足企業需求,工行向其推薦遠期結匯,約定3個月美元兌人民幣遠期結匯匯率為6.2400。3個月后美元兌人民幣市場匯率為6.1419,企業因敘做了遠期結匯提前鎖定匯率水平按照6.2400的約定匯率結匯,避免了匯率變動對其銷售收入的不利影響。又如某企業有一筆美元浮動利率長期貸款,在美聯儲退出量化寬松政策推升美元利率水平的市場背景下,企業面臨美元利率上行、融資成本增加的風險。為幫助企業控制財務成本,工行向其推薦美元利率掉期交易,將浮動利率利息支付轉換為固定利率形式。后期美元利率上行,企業因提前鎖定利率水平避免了市場利率上升的不利影響,有效控制了財務成本。

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