工行運(yùn)用信息技術(shù)有效防范電信詐騙

2014-01-20 11:09:27??來源:東南網(wǎng)  責(zé)任編輯:editor  

記者今天從中國工商銀行獲悉,為破解電信詐騙防控難題,保證客戶資金安全,工行于近期成功研發(fā)并投產(chǎn)了外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)。這一系統(tǒng)通過收錄多種類型的外部風(fēng)險(xiǎn)信息,與銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)有效銜接,有針對性地作出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警,可以有效地?cái)r截電信詐騙等風(fēng)險(xiǎn)事件。統(tǒng)計(jì)顯示,工行外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)自去年10月中旬投入應(yīng)用以來,已成功防堵電信詐騙案件105筆,為全國各地的客戶避免經(jīng)濟(jì)損失555.11萬元,受到廣泛關(guān)注和好評。

工行相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者,外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)收錄了來自行內(nèi)、金融同業(yè)以及司法行政部門提供的各類風(fēng)險(xiǎn)客戶和賬戶信息。經(jīng)過分類評級后的信息按照不同業(yè)務(wù)需求分別在銀行核心系統(tǒng)以及個(gè)人金融、信貸、授信、銀行卡等業(yè)務(wù)領(lǐng)域投入應(yīng)用,為相關(guān)業(yè)務(wù)審核和辦理提供預(yù)警和控制支持。

以防控電信詐騙為例,客戶到網(wǎng)點(diǎn)匯款,收款人賬號會(huì)通過前臺(tái)系統(tǒng)自動(dòng)與外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息后臺(tái)數(shù)據(jù)庫連接篩查碰撞,如果該賬號為系統(tǒng)中收錄的電信詐騙涉案賬戶信息,工行的前臺(tái)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)就自動(dòng)彈出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示,要求工作人員按照業(yè)務(wù)規(guī)定和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)則處置。在系統(tǒng)的幫助下,工行可以對客戶進(jìn)行更為精準(zhǔn)、有效的風(fēng)險(xiǎn)提示,為客戶資金增加了一道安全防火墻。

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