匯豐中國零售銀行及財富管理業務副總監李峰表示:“近年來,中國家庭的財富積累增長迅速,對財富管理的需求也日趨多樣化。處于不同人生階段的家庭,在財富管理的態度、習慣和規劃等方面都呈現出較為明顯的差異。同時,我們也注意到,很多家庭對自身風險承受度的認知和實際的資產配置并不匹配,這就需要包括銀行在內的金融機構扮演積極的角色,協助這些家庭以更為理性的方式和科學的方法來規劃和管理財富,最終促進內地理財市場從產品到服務的全面提升。”
匯豐中國的本次調查覆蓋內地8大主要城市,按生命周期將受訪家庭分為三大類別: 25-34歲處于家庭建立期、經濟壓力相對較大的年輕家庭;處于家庭發展期、大部分已婚且有未成年子女的35-44歲家庭;邁入穩定期的45-55歲家庭,其子女多處于深造或初入職場的階段。