“跑分”“菜商”“水房” 電信詐騙黑話大揭秘

央視網消息：阻擊電信網絡詐騙，公安機關持續(xù)在行動。日前，遼寧沈陽警方在2天內就成功打掉了3個“跑分”電信詐騙犯罪團伙，凍結的涉案資金高達兩億之多。所謂“跑分”，其實是電信詐騙過程中的一個術語，接下來我們就一起了解一下這個案件。

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沈陽市公安局反信息詐騙支隊民警 鄭棣涵：“跑分”顧名思義，分就是錢，這個跑就是讓錢跑起來。因為詐騙得來的贓款，他要第一時間轉出，不能被我們公安機關察覺到。這就需要大量的“跑分”人員和大量的銀行卡，對這個贓款進行流動式洗錢，最終使這個錢變“白”，從而回流到詐騙團伙的手中。

今年4月，沈陽市公安局對轄區(qū)內一張涉嫌投資詐騙的銀行卡進行追蹤調查時發(fā)現，該銀行卡的開辦人有售卡獲利的犯罪事實，警方通過對卡主突擊審訊，一舉將8名正在賓館內進行“跑分”洗錢的犯罪嫌疑人當場抓獲，繳獲作案用手機22部，銀行卡45張。

沈陽市公安局反信息詐騙支隊民警 鄭棣涵：他們在沈陽，通過一個姓李的人指使，在沈陽進行“跑分”活動，由李某找人租住賓館，并由張某和董某糾集社會的閑散人員進行開辦銀行卡，在賓館內從事這個洗錢活動。

這次抓捕行動的第二天，沈陽警方又在市區(qū)內的一個居民小區(qū)里將另外一伙正在“跑分”的犯罪團伙抓獲。經審訊，該團伙3人利用通訊軟件與境外詐騙窩點勾連，在沈陽市康平縣大肆收購銀行卡，并租房搭建窩點，為詐騙團伙提供“跑分”洗錢服務，涉及資金流水近9000萬元人民幣，3人從中非法獲利180余萬元。

隨后，一個專門為境外“殺豬盤”進行跑分洗錢的犯罪團伙也被警方抓獲。該團伙在短短數月內就幫助境外詐騙人員轉移資金4000余萬元。

至此，沈陽警方兩天端掉了3個跑分犯罪窩點，共抓獲犯罪嫌疑人20名，繳獲涉案銀行卡163張，涉及全國多個省市共170余起案件，涉案金額流水達2.1億元人民幣。

“跑分”詐騙團伙 “菜商”“水房”等多人構成

警方調查發(fā)現，一個“跑分”電信詐騙團伙由金主、“卡農”、“菜商”、“水房”等多人構成。不過，這里說的“菜商”不是菜販子，“水房”更不是打水的地方，而是詐騙團伙的黑話。

從“卡農”收購來的銀行卡，也被分為多個層級，一級卡收到贓款最多，為了不被凍結，到賬第一時間，“水房”通過轉賬、支付、網購等方式，將資金拆分流向多個二級卡，通過類似方式拆分更多的三級卡。為逃避打擊，一筆資金甚至會“飛”到境外，再兜一圈回來。

從沈陽警方破獲的“跑分”案件中，我們可以看到詐騙資金是如何流轉的。首先，實施詐騙者即老板或者金主，要先找到“卡農”、“菜商”，從他們手里買到公民個人信息以及銀行卡。

犯罪嫌疑人：就是他每回干活的時候會提前兩到三天，說是就準備兩套卡，準備干活了，然后我就會找“卡農”買兩套卡回來，把卡號還有賬號密碼發(fā)到群里面。

一旦錢騙到手，就開始了“跑分”流程。

犯罪嫌疑人：然后每次操作的時候，上家會在群里面說“把卡號發(fā)過來，我測下看可不可以用”。他們那邊能看到明細了，就證明這張卡可以操作。如果進錢了，他就會通知說進錢了，會給我們一個固定的卡號，我們就一直往那個卡號里存錢，然后一天下來結束，按流水的千分之八給我們結算。

護好自己的“錢袋子” 讓“分”跑不起來

一筆筆詐騙來的不義之財通過“跑分”最終流向了境外。根據公安部的統(tǒng)計，我國每年有超過萬億的非法資金流向境外，“跑分”就是使用率最高的犯罪手段之一。如何讓“分”跑不了，讓錢停下來，需要全社會多部門的參與。

沈陽市公安局反信息詐騙支隊民警 鄭棣涵：公安機關辦案人員實際上是在跟這個洗錢人員拼速度，如果他們速度慢了，或者說錢停滯在某一張卡中，我們公安機關也會第一時間追查到這張銀行卡，將這個銀行卡凍結。

“跑分”的源頭作案工具就是“兩卡”——銀行卡和電話卡。目前公安機關已經在全國范圍內實施斷卡行動，打擊“兩卡”犯罪。

作為公民，我們也要警惕“跑分”陷阱，避免成為犯罪幫兇。